إدارة المخاطر في التداول هي واحدة من أهم الجوانب التي يجب أخذها في اعتبارك عندما تخوض عالم التداول. إن التداول، سواء كان في أسواق الأسهم، أو الفوركس، أو العقود الآجلة، يعتبر نشاطاً استثمارياً محفوفاً بالمخاطر، والنجاح في هذا المجال ليس مجرد مسألة حظ أو تخمين، بل يتطلب تخطيطًا دقيقًا وإدارة مهنية للمخاطر.
إدارة المخاطر إدارة المخاطر في التداول هي عملية تهدف إلى تقليل التعرض للخسائر وزيادة فرص الربح في التداول. فهي تعني أنك كمتداول تقوم بتحليل السوق ووضع استراتيجية تداول تأخذ في اعتبارك المخاطر المحتملة وتحديدها بدقة. إذا تمت إدارة المخاطر بشكل جيد، يمكن أن تساعدك على تجنب الخسائر الكبيرة والحفاظ على رأس المال الخاص بك على المدى الطويل.
ستجد في هذا المقال مزيدًا من المعلومات والنصائح حول كيفية إدارة المخاطر بشكل احترافي وتحقيق النجاح في عالم التداول.
إدارة المخاطر:
تحديد مستوى المخاطرة (Risk Tolerance):
هو عملية هامة في إدارة المخاطر عند التداول. إنها تعبر عن قدرة واستعداد المستثمر أو المتداول لتحمل المخاطر المالية والتعرض للخسائر في مسعى لتحقيق الأرباح. يتأثر مستوى المخاطرة بعوامل متعددة، ومنها:
- الهدف المالي:
يتعلق مستوى المخاطرة بالأهداف المالية الشخصية للمتداول. إذا كانت أهدافه تتطلب تحقيق أرباح سريعة وكبيرة، فقد يكون مستعدًا لتحمل مخاطر أكبر. ومن ناحية أخرى، إذا كانت أهدافه تتطلب الحفاظ على رأس المال بأقصى قدر ممكن، فسيكون مستوى المخاطرة منخفضًا.
- الخبرة والمعرفة:
تلعب درجة خبرة المتداول دورًا كبيرًا في تحديد مستوى المخاطرة. المتداولون ذوو الخبرة الكبيرة قد يكونون أكثر قدرة على التعامل مع المخاطر بفعالية وبالتالي يكونون قادرين على تحمل مستوى مخاطرة أعلى.
- الدخل والثروة:
يمكن أن يؤثر دخل المتداول ومستوى ثروته على مستوى المخاطرة الذي يمكنه تحمله. من المفهوم أن الأفراد ذوي الدخل المرتفع والثروة الكبيرة يكونون أكثر استعدادًا لتحمل مخاطر أعلى.
يجب على المتداول أن يقيم مستوى مخاطرته بعناية ويضعه في اعتباره عند وضع استراتيجية تداول. يمكنه استخدام مقياس من 1 إلى 10، حيث يمثل 1 مخاطرة منخفضة جدًا و10 مخاطرة عالية جدًا، لتحديد مدى استعداده لتحمل المخاطر. يعتمد توجيه الاستثمار واختيار الأصول المالية على هذا المستوى.
استخدام حجم المركز الملائم (Position Sizing):
يشير هذا المصطلح إلى كيفية تحديد حجم المركز الذي يجب أن تأخذه عند فتح مركز تداول معين. يتعلق حجم المركز بكمية الأصول المالية التي يتم شراؤها أو بيعها ويتم تحديده بناءً على عدة عوامل من بينها:
- حجم الحساب:
يجب أن يتماشى حجم المركز مع حجم الحساب الخاص بك. عادةً ما يتم تحديد نسبة مئوية من رأس المال الكلي للاستثمار في كل مركز تداول. هذه النسبة تختلف من متداول لآخر وتعتمد على مستوى المخاطرة المقبول.
- مستوى المخاطرة:
مستوى المخاطرة الذي تستعد لتحمله يلعب دورًا مهمًا في تحديد حجم المركز. إذا كنت مستثمرًا محافظًا وترغب في تقليل المخاطر، فقد تختار حجم مركز أصغر. على العكس من ذلك، إذا كنت تبحث عن الربح السريع ومستعد لتحمل مخاطر أكبر، فقد تختار حجم مركز أكبر.
- التحليل الفني والأساسي:
تحليل الأصول المالية التي تنوي تداولها يمكن أن يؤثر على حجم المركز. إذا كانت هناك فرصة استثمارية قوية بناءً على التحليل، فقد تقرر زيادة حجم المركز. ومع ذلك، إذا كانت هناك مؤشرات تشير إلى مخاطر عالية، فمن الممكن أن تقلل من حجم المركز لتقليل المخاطر.
- هدف التداول:
يجب أن تحدد هدفك للتداول (مثل تحقيق أرباح سريعة أو الاستثمار للمدى الطويل) والتي قد تؤثر على حجم المركز. إذا كنت تستهدف الاستثمار للمدى الطويل، فقد تختار حجم مركز أصغر.
استخدام حجم المركز الملائم يساعد في تحقيق توازن بين تحقيق الأرباح وحماية رأس المال. إذا تم تحديده بعناية وفقًا للعوامل المذكورة أعلاه، يمكن أن يكون لديك استراتيجية تداول مستدامة وفعالة من حيث إدارة المخاطر.
استخدام أوامر الوقف الخسارة (Stop Loss Orders):
أوامر الوقف الخسارة هي أوامر تقوم بها عندما تفتح مركز تداول لتحديد مستوى سعري محدد (وقف الخسارة)، عندما يتم تنفيذ هذا المستوى يتم تلقائياً إغلاق المركز لتقليل الخسائر.
- كيف تعمل؟
عندما تضع أمر وقف الخسارة، تحدد مستوى سعري (سعر وقف الخسارة) أقل من سعر الدخول عند فتح المركز للمراقبة. إذا تم تنفيذ سعر وقف الخسارة، يتم تلقائياً إغلاق المركز. هذا يقلل من الخسائر إذا تحرك السوق ضد توقعاتك.
- الفوائد:
- حماية رأس المال: تعمل أوامر وقف الخسارة على تقليل المخاطر وحماية رأس المال الخاص بك من الخسائر الكبيرة.
- إزالة العوامل النفسية: تساعد في التخلص من القلق والتردد في اتخاذ قرارات البيع عندما يتغير السوق ضدك، حيث تكون القرارات مسبقة وتلقائية.
- اختيار سعر وقف الخسارة:
يجب أن يتم اختيار سعر وقف الخسارة بعناية وبناءً على تحليل سعري ومستوى المخاطرة الذي تستعد لتحمله. يمكن أن يكون سعر وقف الخسارة قريبًا جدًا من سعر الدخول، مما يعني خسارة صغيرة إذا تم تنفيذه. أو يمكن أن يكون أبعد إذا كنت تستعد لتحمل مخاطر أكبر.
في النهاية، أوامر الوقف الخسارة هي أداة رئيسية لإدارة المخاطر في التداول، ويجب استخدامها بعناية وبناءً على استراتيجيتك التداولية ومستوى المخاطرة الذي تستعد لتحمله.
استخدام أوامر الربح المحدد (Take Profit Orders):
أوامر الربح المحدد هي أوامر تقوم بها عند فتح مركز تداول لتحديد مستوى سعري محدد (سعر الربح المحدد)، عندما يتم تنفيذ هذا المستوى، يتم تلقائياً إغلاق المركز لجني الأرباح.
تعمل أوامر الربح المحدد عندما تضع أمر الربح المحدد، تحدد مستوى سعري عند الذي تريد أن تأخذ أرباحك.إذا تم تنفيذ سعر الربح المحدد، يتم تلقائيًا إغلاق المركز بأقصى سعر ممكن أو بالسعر الذي حددته.
- الفوائد:
- تأمين الأرباح: تساعد أوامر الربح المحدد في تحقيق الربح المستهدف وتجنب فقدانه إذا انعكس السوق ضد توقعاتك.
- تقليل التداول العاطفي: تساعد في التخلص من عامل العواطف في اتخاذ قرارات البيع عند تحقيق الأرباح المستهدفة، حيث يتم تنفيذ الأمر تلقائيًا.
- استخدام أوامر الربح المحدد مع أوامر أخرى:
يمكنك استخدام أوامر الربح المحدد جنبًا إلى جنب مع أوامر الوقف الخسارة لتحديد مستويات سعرية للدخول والخروج تلقائيًا في نفس الوقت. هذا يمكن أن يساعد في تنفيذ استراتيجيتك التداولية بفعالية ودقة.
أوامر الربح المحدد تعتبر أداة قوية في تداول الأسواق المالية وتساهم في تحقيق أهدافك المالية بشكل فعال. تسمح لك بالتحكم في جني الأرباح وتقليل المخاطر في عمليات التداول.